בתקופה האחרונה נראה כי יותר משקיעים מסיטים את כספם להשקעות בחו״ל, ובעיקר למדד ה-S&P 500 המוביל את הכלכלה בארה״ב, עם השקעה ב- 500 החברות מצליחות ממגוון סקטורים כדוגמת בנקאות, אנרגיה וכו׳. למה חשוב לפזר סיכונים ולהשקיע בחו״ל ומהם היתרונות בהשקעה במדד המדובר? הכל כאן בכתבה.
הטרנד של פיזור השקעות מהדהד רבות בתקופה האחרונה. רבים הבינו כי שוק ההשקעות בישראל קטן יחסית ונתון לתנודות ושינויים רבים שהורגשו היטב בתקופה האחרונה. באופן טבעי, כיום מעל 75% מהכספים שלנו מושקעים בחו״ל. כשמדברים על פיזור השקעות והוצאת כספים לחו״ל, אי אפשר שלא לדבר על מדד ה- S&P 500, שהפך לבחירה האידיאלית של משקיעים מרחבי העולם.
מהו מדד ה- S&P 500?
S&P הוא קיצור של Standard & Poor's, מדד בורסה המודד את הביצועים של 500 מהחברות הגדולות הנסחרות בבורסות בארצות הברית. חברות אלו כוללות סקטורים ומגזרים שונים של התעשיות החזקות בכלכלת ארה"ב ומייצגות בגאווה את שוק המניות בארה"ב. מדובר על מדד שעלה מתחילת השנה (2023) ב-19%, ולכן מי שנכנס בזמן להשקעה הרוויח הרבה כסף, אולם אף פעם לא מאוחר להיכנס.
היתרונות בהשקעה במדד ה- S&P 500
ניתן להשקיע או להיחשף אליו על חלק מהכסף לדוגמה 30%, דרך פנסיה, גמל, קרן השתלמות או תיק השקעות בהשקעה פאסיבית.
- מדובר על השקעה פאסיבית ולא אקטיבית, כאשר כל אחד יכול לקנות את המדד בכל דרך אפשרית וליהנות מתשואות גבוהות.
- כשמשקיעים במדד משקיעים בעולם ולא חשופים לסיכונים הכרוכים בהשקעה בארץ כמו סיכון הקשור לעניינים גאו פוליטיים. כלומר מפזרים ומנטרלים חשיפה לישראל.
- באופן טבעי יוצרים חשיפה למטבע חוץ, כיוון שמשקיעים בדולר אשר אינו מושפע מירידת השקל כפי שקרה בתקופה האחרונה. ניתן להשקיע במכשירים היודעים לנטרל את החשיפה למט״ח.
- ניתן להיחשף להזדמנויות צמיחה ייחודיות על ידי גיוון גלובלי, כלומר מהצמיחה של כלכלות ותעשיות שעשויות לחזק את השוק האמריקאי.
הכירו את התכונות העיקריות של מדד ה- S&P 500
השקעה במגוון סקטורים בתעשייה
המדד כולל חברות ממגוון רחב של סקטורים כדוגמת טכנולוגיות, בריאות, פיננסים, הייטק, אנרגיה ועוד. הגיון מסייע להפחית את ההשפעה של ביצועים שאינם טובים בכל מגזר בודד על המדד הכולל.
שקלול שווי שוק
חברות ב-S&P 500 משוקללות על סמך שווי השוק שלהן, כלומר לחברות גדולות יש השפעה משמעותית יותר על ערך המדד.
שיקוף של שוק המניות של ארה"ב
S&P 500 משמש לעתים קרובות כמדד לביצועי שוק המניות בארה"ב. קרנות נאמנות רבות וקרנות נסחרות בבורסה (ETF) שואפות לשכפל את הביצועים של S&P 500.
גיוון המתאים לכל משקיע
השקעה בשווקים בינלאומיים ובמדד S&P 500 בפרט, מאפשר לפזר את הסיכון על פני מדינות ואזורים שונים ברחבי העולם. חשוב להבין כי התנאים הכלכליים והשוק יכולים להשתנות באופן משמעותי ממדינה אחת לאחרת, ולהפחית את ההשפעה של ביצועים ספציפיים שאינם טובים על תיק ההשקעות הכולל. זו הסיבה שגיוון התיק מתאים לכל משקיע.
לסיכום, פיזור ההשקעות וחשיפה לשווקים חדשים בחו״ל יכול להפחית את הסיכון של הכסף שלכם. רמת הפיזור האופטימלית תלויה ביעדים פיננסיים שתציבו, חישוב נכון של הסיכונים ואופק זמן ההשקעה. על מנת ליצור תיק השקעות מאוזן ומגוון המתאים ליעדים הספציפיים שלכם, מומלץ להיעזר ביועץ השקעות שיסייע לכם לבחור את ההשקעות הטובות ביותר עבורכם לאורך זמן.
