תכנון פיננסי
סוכנות זיו בר-נוף מלווה לקוחות בתהליכים החשובים בחייהם ומתכננת להם עתיד פיננסי רגוע, שקט וכזה שמתאים למאפיינים המשפחתיים שלהם. תכנון פיננסי מאפשר לנהל נכון את הכספים, הנכסים וההתחייבויות השונות על פני ציר הזמן, להגשים את השאיפות והמטרות הפיננסיות.
למי תכנון פיננסי מתאים?
צעירים ומשפחות
אנשים שחסכו כספים ממקורות שונים ורוצים שהכסף יעבוד עבורם, לקבל החלטות מושכלות לגבי העתיד הפיננסי ובעיקר למנף ולנהל נכון את הכסף שלהם לאורך זמן.
בני 55 פלוס
אנשים שצברו סכומי כסף משמעותיים ומעוניינים למנף את ההשקעות שלהם, לשפר את תיקי השקעות ותוכניות החיסכון והן לקבל ייעוץ לגבי השקעות אלטרנטיביות.
הכירו את שלבי התכנון הפיננסי
התהליך מותאם אישית על ידי זיו בר-נוף, מונגש בגובה העיניים ונעשה בהתאם למאפיינים השונים כמו סטטוס, גיל, שאיפות ורצונות הלקוח.
מתחילים בפגישה חמימה (פרונטלי או זום) שמטרתה להכיר אתכם מקרוב, את אופי המשפחה, המטרות והיעדים. במהלך הפגישה נבצע בדיקות ראשוניות, נאסוף את כל הנתונים הפיננסים והנכסים הקיימים ונבצע מיפוי. *הפגישה ללא עלות וללא התחייבות.
לאחר קבלת כל המידע הרלוונטי מכל הגופים המוסדיים והחברות השונות, נתחיל להגדיר יעדים ומטרות פיננסיות לאורך ציר הזמן, נבחן את האטרקטיביות של התוכניות הקיימות, את רמת החיים שתרצו לחוות בגיל הפרישה, מיסוי במשיכת הכספים וכו׳.
בהתאם לנתונים, השאיפות והמטרות נבנה תוכנית ישימה לטווח הארוך, הקצר והבינוני, תוך מתן המלצות לפעולה וטיפים ייחודיים הנשענים על ניסיון רב שנים. התוכנית תהווה בסיס איתן להמשך חייכם ועתידכם הפיננסי.
ניתן לקיים פגישה נוספת על מנת לסכם את התוכנית, לדייק אותה בהתאם לרצונות שלכם ותחילת התהליך, הווה אומר ביצוע התוכניות מול הגופים הפיננסים השונים, מילוי טפסים, ניירת וניוד תוכניות בעת הצורך.
זיו בר-נוף איתכם לאורך כל הדרך וזמין לכל שאלה. כידוע, השוק הפיננסי והפנסיוני תנודתי, ולכן בכל תקופה מסוימת נבחן את התוכניות, התשואות, הרווחים ומצב השוק ונבצע שינויים בהתאם, תוך שמירה על האינטרסים שלכם.
*תוכלו להיכנס לאזור האישי באתר ולצפות בכל המידע והתוכניות שלכם.
זיו בר-נוף שותף מלא לאורך כל התהליך, מקפיד על ניתוח מקצועי מדויק, והתאמת פתרונות פיננסים בהתאמה מלאה לשאיפות הלקוח – ללא ניגוד אינטרסים.
לקביעת פגישת היכרות או פרטים נוספים
אפשר ליצור איתי קשר או להשאיר פרטים הטופס ואחזור אליך