הרצון לגוון את תיק ההשקעות ולפזר סיכונים, מביא רבים לחשוב ובצדק על השקעות אלטרנטיביות, כאופציה יציבה וסולידית ביחס לשוק ההון. בואו נראה מהן השקעות אלטרנטיביות, למי הן מתאימות ומהן האפשרויות הפופולריות בתחום.
כל משקיע יודע עד כמה חשוב לפזר סיכונים ולגוון את תיק ההשקעות, ולכן השקעות אלטרנטיביות הן האופציה הטובה ביותר. הן מלוות ביתרונות רבים כמו הכנסת יציבות לתיק ההשקעות, גיוון שלא ניתן למצוא בשוק ההון, פיזור גלובלי על ידי מכשיר השקעה שאינו מושפע מהבורסה ובכלל הן מייצרות איזון לתיק ההשקעות.
מהן השקעות אלטרנטיביות?
השקעות אלטרנטיביות הן אלטרנטיבה להשקעות המסורתיות המוכרות בשוק ההון כדוגמת מניות, אג”ח, פיקדונות וכו׳. הן מציעות מגוון רחב של אפשרויות השקעה במסגרת ההון הפרטי שאינו נסחר בבורסה כדוגמת השקעות בנדל"ן, הייטק, תשתיות, אנרגיה ועוד. מרבית מההשקעות האלטרנטיביות נעשות באמצעות קרנות כדוגמת קרנות גידור, חוב, נדל"ן, הון סיכון, קרנות ועוד. הן יכולות להיות ציבוריות ולהיסחר בבורסה או פרטיות.
היתרונות הבולטים של השקעות אלטרנטיביות
- רווחים פוטנציאליים גבוהים.
- מגוון רחב של אפשרויות ותחומי השקעה.
- פיזור סיכונים נוסף להשקעות המסורתיות.
- השקעות שאינן מושפעות מתנודות לא צפויות בשוק ההון.
למי השקעה אלטרנטיבית מתאימה?
לכל מי שמעוניין לגוון את תיק ההשקעות שלו מחוץ לשוק ההון וליהנות מרווחים גבוהים ויציבים. עם זאת, יש לקחת בחשבון שקיים סכום השקעה מינימלי של כמה מאות אלפי שקלים, ולכן השקעות אלטרנטיביות יתאימו לרוב למשקיעים בסדר גודל בינוני. לגבי סוגי ההשקעות, כפי שאמרנו קיימות השקעות ציבוריות הנסחרות בבורסה הפתוחות לכל משקיע וקיימות השקעות אלטרנטיבית פרטיות שלעיתים מוגבלות רק למספר קטן של משקיעים וגופים שונים, ובעיקר יתאימו למשקיעים כשירים.
פרמטר שכדאי לדעת – חוסר הנזילות
השקעות אלטרנטיביות מעולות למי שמעוניין לגוון את תיק ההשקעות שלו, אך חשוב להבין שהן פחות נזילות ביחס להשקעות המסורתיות בשוק ההון. לרוב מדובר על השקעה בפרויקטים ארוכי טווח ההופכים לרווחיים לאחר כמה שנים, ולכן הכספים אינם נזילים. לדוגמה, אם מדובר על השקעה בתחום האנרגיה, יידרש זמן רב על מנת להשלים את הפרויקט ולראות רווחים ממנו, שהרי לא ניתן לראות רווחים בטווח זמן קצר.
הפרמטרים שיש לתת עליהם את הדעת טרם בחירת השקעה אלטרנטיבית
כל משקיע מעוניין להפיק את המירב מתיק ההשקעות שלו, ולכן לפני שבוחרים השקעה אלטרנטיבית חשוב לקחת בחשבון את הפרמטרים הבאים אותם נציג מייד. עם זאת, ההמלצה היא להיעזר במתכנן פיננסי המכיר היטב את תחום ההשקעות האלטרנטיבות על מנת שיתאים עבורכם את האלטרנטיבה הטובה ביותר בהתאם להון העצמי, השאיפות והמטרות שלכם.
שימו לב לתנאי ההשקעה
בדקו מהו הסכום הנדרש להשקעה, מה המקסימום שתוכלו להפסיד, מה הרווח הצפוי והאם ובאילו תנאים ניתן לצאת מההשקעה. בנוסף, בדקו כמה זמן הכסף יישאר נעול ולא תוכלו לצאת מההשקעה וגם את רמת המינוף – וודאו שהיא איננה גבוהה.
הרקורד של מנהלי ההשקעה
עסקים עושים עם אנשים, ולכן בדקו אודות מנהלי ההשקעה, מהם ההצלחות שלהם במשך השנים ובאיזה תחום ספציפי הם יודעים לייצר רווחים. לדוגמה, ישנם מנהלי קרנות אשר מתמחים בהבראת חברות, ויודעים לזהות חברות בעלות פוטנציאל רווחי גבוהה הנמכרות במחיר אטרקטיבי בשל תנאי השוק. כמובן שיש כאלה המתמחים בהייטק, נדל״ן, אנרגיה וכך הלאה.
בדקו מיהם המשקיעים האחרים
כדי להבין עד כמה ההשקעה כדאית, תוכלו לבדוק מיהם המשקיעים הנוספים שיצטרפו להשקעה. מובן שאם מדובר על משקיעים מנוסים, הם וודאי יודעים מה הם עושים ובדקו היטב את התנאים השונים.
